持有比特幣的多種策略 — 冷錢包
在使用交易所之後的下一步，是開始始用冷錢包自己管理自己的比特幣，關於冷錢包的知識非常的廣及深，本文只就最粗淺，且對資產保存的部份做介紹。
在比特幣的世界中，安全地持有您的資產至關重要。冷錢包作為一種離線儲存加密貨幣私鑰的裝置，提供了一種高度安全的解決方案，有效防範駭客攻擊和盜竊。 1 本文將深入探討冷錢包的定義、種類、優缺點以及選擇方法，幫助您更好地了解和使用冷錢包。
一、什麼是冷錢包？
冷錢包是一種離線儲存加密貨幣私鑰的裝置，也稱為離線錢包或冷儲存。 2 與熱錢包（線上錢包）不同，冷錢包與網路隔絕，私鑰不接觸網路，安全性高，能有效防範駭客攻擊和盜竊。 1 冷錢包的主要功能是簽署交易，並且永遠不會簽署任何智能合約的批准。 3
冷錢包的種類
冷錢包有多種類型，以下介紹幾種常見的類型：
硬體錢包：安全又便攜
硬體錢包是一種外觀類似 USB 隨身碟的物理裝置，私鑰儲存在裝置內，並通過 PIN 碼或生物識別等方式進行保護。常見的硬體錢包品牌包括 Ledger 和 Coldcard。
Ledger 和 Coldcard 的產品都提供多種型號，例如 Ledger Nano X、Ledger Nano S Plus 等，用戶可以根據自身需求選擇。硬體錢包通常通過 USB 或藍牙等方式與其他設備連接，而不是像熱錢包那樣持續連接到網路。Coldcard 是最受信賴且安全的比特幣簽名設備，也稱為比特幣硬體錢包。Coldcard 是一個僅支援比特幣的硬體錢包，它允許您發送、接收和儲存比特幣。
紙錢包/金屬錢包：簡單易用，安全可靠
紙錢包是將公鑰和私鑰用手寫在紙上的儲存方式，紙錢包完成後，可以用膠模或防水袋包裝起來，再放在一次性的信封中保存。
金屬錢包則是以耐用金屬材質製成，例如不銹鋼，將私鑰或助記詞刻印或打印在金屬材質上，使其更能抵禦火災、水災等自然災害，提供更強的物理保護。關於金屬錢包的比較，可以參考 Jamson Lopp 的一系列文章 Metal Bitcoin Seed Storage Stress Test
紙錢包 vs. 金屬錢包：
雖然金屬錢包看起來更堅固耐用，但在存放於銀行保險箱時，紙錢包的安全性可能更高。這是因為，如果銀行發生火災，救火人員和災後檢驗人員可能會接觸到保險箱內的物品。金屬錢包雖然可以抵禦高溫，但私鑰或助記詞仍然可能被辨識出來。而紙錢包則會被大火燒毀，從而更好地保護您的私鑰安全。
其他類型
除了硬體錢包和紙錢包/金屬錢包之外，還有其他類型的冷錢包，例如：
腦錢包： 腦錢包則是指將私鑰記憶在腦海中，但這種方式需要極強的記憶力和安全意識，風險較高，一般不推薦使用。
空氣隔離裝置 (Air-gapped devices)： 空氣隔離裝置是指完全與任何網路隔離的電腦，可以使用淘汰的舊手機或筆計型電腦。它們通過移除網路卡、Wi-Fi 模組等方式，確保私鑰永遠不會接觸到網路，從而提供最高級別的安全性。
二、冷錢包的優缺點
優點
安全性高： 冷錢包由於私鑰不接觸網路，因此不易受駭客攻擊、病毒感染和惡意軟體的威脅。
適合長期持有： 冷錢包非常適合長期持有大量加密貨幣，可以最大程度地保障資產安全。
缺點
使用不便： 與熱錢包相比，冷錢包的使用步驟較多，例如需要連接裝置、輸入 PIN 碼等，不如熱錢包方便快捷。 然而，這些額外的步驟正是冷錢包安全性的關鍵，因為減少了暴露於網路威脅的機會。
遺失風險： 冷錢包的私鑰通常儲存在裝置或紙張上，如果裝置損壞、遺失或私鑰被盜，用戶將無法找回加密貨幣。
價格較高： 硬體錢包等冷錢包裝置需要購買，有一定的成本。
冷錢包與熱錢包的比較
冷錢包和熱錢包的主要區別在於是否連接到網路。熱錢包始終在線，方便交易，但更容易受到網路攻擊。冷錢包則保持離線狀態，將安全性置於便利性之上。
三、如何選擇冷錢包？
選擇冷錢包時，需要考慮以下因素：
安全性： 選擇信譽良好、安全記錄高的品牌，例如 Ledger、Coldcard 等。然而，值得注意的是，即使是像 Ledger 這樣知名的品牌，也曾因其 "Ledger Recover" 功能引發爭議。該功能允許用戶將加密的助記詞儲存在第三方託管機構，這引起了一些用戶對其助記詞安全性的擔憂，如果你只有一個冷錢包，我們推薦使用 Coldcard
易用性： 考慮個人使用習慣，選擇操作簡單易懂的冷錢包。有些冷錢包提供更直觀的界面和更便捷的操作方式。
價格： 根據預算選擇性價比高的冷錢包。不同品牌和型號的冷錢包價格差異較大。
四、冷錢包的使用注意事項
妥善保管私鑰： 私鑰是訪問和管理加密貨幣的唯一憑證，用戶務必妥善保管私鑰，避免遺失或被盜。可以將私鑰抄寫在紙上或使用密碼管理器進行儲存。
定期備份： 建議用戶定期備份冷錢包，例如備份硬體錢包的助記詞或將紙錢包儲存在安全的地方，以防裝置損壞或遺失。
注意安全性： 注意防範釣魚網站和詐騙，避免泄露私鑰。不要點擊不明連結或下載不明軟體，謹防網路釣魚攻擊。
第一次使用冷錢包產生密鑰時，不要直接使用，而是先將密鑰抄寫在紙上，然後重設冷錢包，再從紙錢包恢復。 這是因為，在抄寫密鑰的過程中，可能會出現筆誤或其他錯誤，導致密鑰無法正常使用。透過重設冷錢包並從紙錢包恢復，可以確保您抄寫的密鑰是正確的，避免造成不必要的損失。
五、冷錢包的備份和管理方案
為了更好地保障您的比特幣資產安全，建議您採取以下備份和管理方案：
使用紙錢包備份冷錢包： 將冷錢包的助記詞（私鑰）抄寫到紙錢包上，並將紙錢包存放在安全的地方，例如保險箱或其他隱秘位置。
將備份存放在銀行保險箱： 將紙錢包和冷錢包的備份存放在銀行保險箱中，可以提供更高級別的保護，防止盜竊、火災等意外事件。
使用多個保險箱： 為了分散風險，可以考慮將備份存放在不同的銀行保險箱，或將備份分成多份，存放在不同的安全位置。
六、冷錢包的成本、損壞機率和回復機制
購置成本： 冷錢包的價格因品牌、型號和功能而異，一般在幾十美元到幾百美元不等。例如，Coldcard MK4 的價格約為 180 美元左右。
損壞機率： 冷錢包的損壞機率較低，但仍然存在一定的風險，例如硬體故障、物理損壞等。
回復機制： 如果您的冷錢包損壞，您可以使用備份的助記詞或私鑰在新的冷錢包或其他支援的錢包中恢復您的比特幣資產。 建議您定期演練冷錢包損壞的回復機制，確保您能够在需要時快速恢復您的資產。
七、使用多個冷錢包管理資產
使用多個冷錢包可以幫助您更好地管理和保護您的比特幣資產。您可以將您的比特幣資產分成不同的部分，例如：
主要資產： 將大部分比特幣資產儲存在一個安全性極高的冷錢包中，例如 Coldcard，並將其備份存放在銀行保險箱或其他安全位置，再下一章我們將介紹如何用多個冷錢包來管理主要資產。
常用資產： 將一小部分比特幣資產儲存在另一個冷錢包中，方便日常使用和交易。
使用多個冷錢包可以降低單點故障的風險，即使其中一個冷錢包遺失或損壞，您仍然可以使用其他冷錢包中的資產。
八、結論
冷錢包作為一種安全性極高的加密貨幣儲存方式，非常適合長期持有大量加密貨幣的用戶。 選擇冷錢包時，需要考慮安全性、易用性和價格等因素。使用冷錢包時，務必妥善保管私鑰、定期備份並注意防範網路安全風險。
總而言之，冷錢包提供高度的安全性，但使用起來不如交易所及熱錢包方便。如果您優先考慮安全性，並且持有大量的加密貨幣，那麼強烈建議您使用冷錢包。